Los ciberdelincuentes no requieren herramientas sofisticadas, ya que su estrategia se basa en explotar la confianza, la urgencia y el deseo de aprovechar oportunidades. 

Una de las situaciones hace referencia a falsas inversiones y “tareas” online. A través de WhatsApp o Telegram, llegan mensajes que prometen ganancias rápidas y trabajo sencillo desde casa. A fin de obtener los beneficios solicitan un depósito inicial para “activar” la cuenta o desbloquear las supuestas ganancias. Una vez realizada la transferencia, el contacto desaparece sin dejar rastro.

Marketplace y alquileres falsos es otra de las prácticas muy comunes. Publicaciones con fotos atractivas de casas, departamentos o vehículos a precios convenientes circulan en redes sociales y plataformas de compraventa. Cuando la víctima muestra interés, se le solicita una seña por transferencia para “asegurar” la oferta. Tras el pago, el vendedor bloquea todo contacto.

A esta lista se suma el robo de identidad por biométrica. Esta modalidad es especialmente peligrosa porque sus consecuencias pueden extenderse por tiempo indefinido. Los estafadores solicitan, bajo distintos pretextos, una foto del documento de identidad y un video del rostro de la persona. Con esos datos, es posible abrir cuentas bancarias, solicitar créditos o realizar operaciones financieras a nombre de la víctima.

Asimismo, otro método de estafa es la suplantación de identidad. En este caso los delincuentes utilizan la foto de perfil de un familiar o amigo para crear cuentas falsas y contactar a personas cercanas de la víctima inventando una situación de emergencia. La urgencia emocional lleva a muchas personas a transferir dinero sin verificar antes con quién están hablando realmente.

Medidas concretas y efectivas de protección

La prevención es la defensa más eficaz, por lo que el MITIC brinda recomendaciones frente a estas amenazas. En este punto sugiere no compartir documentos ni imágenes biométricas con personas o plataformas desconocidas. Una foto de cédula o un video del rostro son datos altamente sensibles.

Desconfiar de ofertas extraordinarias, ya sea empleos que requieren un pago inicial o inversiones que garantizan ganancias inmediatas. Asimismo, nunca transferir dinero por adelantado sin verificar, de manera presencial o por medios confiables, la existencia real del producto o servicio ofrecido.

Ante un pedido de dinero urgente por WhatsApp, aunque provenga de un número conocido, llamar directamente a esa persona para confirmar su identidad antes de actuar.

Ante cualquier situación de estafa, se recomienda denunciar el hecho ante el Departamento de Cibercrimen de la Policía Nacional. Contactar al banco de forma inmediata para bloquear accesos y resguardar la cuenta; además bloquear y reportar el número de WhatsApp o perfil de redes sociales involucrado.